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【融资套路】家族投融资架构,管好资金的闲余和短期长期需求

家族办公室FO精英生活方式 2019-09-18 12:29:12

凶猛“套路贷”借5万还800万


媒体27日报道,41岁杭州女子何华(化名)是一家服装店老板。一次为资金周转,她向某“寄卖行”老板借款,合同金额8万元,实际到手3万元,每天违约金20%。因晚几天还款,违约金不断增加,她最终欠债近800万元,被迫出去躲债7个月。警方称,如查实为“套路贷”,经过审理判决,不用承担本就不合理的债务。


“套路贷”的套路



据媒体4月26日报道,拥有一间营业房、一家服装店,还有即将拆迁分配到手的安置房,在朋友眼里是个“小富婆”。



2017年8月,何华因资金紧张急需借3万元。

九州现金网贴吧经过介绍,她认识了某“寄卖行”老板朱某、吴某,对方说借款3万元,10天利息要8000元。她觉得利息自己拿得出,于是爽快答应。


但此时,她不知道,自己已经被“套路”了。


九州现金网贴吧对方先让她签了个合同,合同金额8万,约定每天违约金20%,但何华实际到手只有3万元。


扣掉的5万分别是,10%的中介费、10%的保证金、几万的家访费、还有利息8000元。


九州现金网贴吧何华说,由于晚了几天没有归还8万元欠款,违约金加本金,她欠的钱一下子增加到了十几万。


2017年9月,为了偿还之前的“违约金”,她又先后向朱某等人借款,随着借款额度越来越多,利息也越来越多,利息和本金叠加,最终她每天要还1万元。


九州现金网贴吧在朱某的威胁下,她变卖了自己的营业房、转卖安置房号用来还债,共得款300余万元用于偿还部分欠款。即便如此,还有近500万元欠款,于是她只好离家出走。


报警后,民警称,如查实为“套路贷”,经过法院审理判决,何华不用承担本来就不合理的债务。



九州现金网贴吧动新闻君查阅资料发现,“套路贷”本质是违法犯罪。实施“套路贷”的犯罪分子,往往设置“低门槛违约条件”、“高金额违约责任”的陷阱合同,再制造各种理由认定被害人违约,并以处理车辆相要挟,敲诈被害人财物。


九州现金网贴吧如果借款的时候,遇到贷款条件特别好;给的合同金额,和实际到手金额不符;被对方单方面认定违约的情况,就要小心是遇到“套路贷”了。




那么我们在日常生活当中应该如何快速识破贷款骗局呢?

1、联系方式极其简单:正规机构都有固定的办公场所和联系方式,如果对方总是用QQ和手机号作为沟通的桥梁,被问及固定电话也常以种种理由搪塞过去,那么背后一定另有隐情。

九州现金网贴吧2、对外宣称可在全国放款

由于贷款业务不可跨区操作,所以,从某种意义上来讲,就算是最强机构也很难将业务触角大面积伸向全国,所以,如果骗子不懂行,自信满满地宣称可在全国放款,那么圈钱心切的他终究是露了马脚。

3、放款前先收费

正规机构可是相当的善解人意,毫无例外的都是借款在先,收费在后。而只有别有用心的不法份子才会将流程颠倒,勾勒出了一个先收费,后放款的贷款世界,实则在钱款到账后,便已人间蒸发,不见了踪影。

九州现金网贴吧4、偷换银行流水概念

递交银行流水,本是为了给实际收入做佐证,但骗子却利用新手对贷款世界的懵懂,将银行流水的概念偷梁换柱,声称只要在某银行开立个人账户,并将存款来回存取,一份完美的银行流水就新鲜出炉了。可是如果你轻信了谎言,并按照骗子接下来的指示,将联系电话留为了他们的手机号码,且暴露了你的姓名、银行账号等重磅信息,那么即使没有外泄密码,卡内资金被掏空的窘况也在“劫”难逃,可谓浑然不觉就上了当,防不胜防。究其原因,使用支付宝转账,知道以上信息和手机验证码便足矣。简单说来,三个重磅信息,足以顶上一个密码的“含金量”。



九州现金网贴吧我们也有提供正规的投行融资服务。 不要再轻信非专业的金融中介。

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